Landerneau · Brest · Finistère
Votre patrimoine mérite
un regard indépendant
Nous sommes un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Landerneau depuis 2004. Nous ne vendons aucun produit maison : nous cherchons ce qui vous convient, à vous.
2004
Cabinet installé en Finistère
CIF
Agréé AMF, membre CNCGP
07004442
Enregistrement ORIAS
100 %
Indépendant de tout groupe
Nos expertises
Six domaines, une seule stratégie
Un patrimoine ne se découpe pas en tranches. Chaque décision en entraîne d'autres : ce que vous placez aujourd'hui change votre fiscalité demain et ce que vos enfants recevront après. Nous regardons l'ensemble.
Bilan patrimonial
Le point de départ. On fait l'inventaire de ce que vous avez, de ce que vous devez, de ce que vous voulez. Sans jargon et sans jugement.
En savoir plusÉpargne et placements
Assurance-vie, PEA, comptes-titres, SCPI. On choisit les enveloppes qui correspondent à votre horizon et à ce que vous acceptez de risquer.
En savoir plusRetraite
Combien toucherez-vous vraiment, et à partir de quand ? On chiffre l'écart avec vos revenus actuels, puis on le comble.
En savoir plusInvestissement immobilier
Locatif, SCPI, LMNP, nue-propriété, VEFA. On regarde le rendement réel, une fois la fiscalité et les charges déduites.
En savoir plusOptimisation fiscale
Réduire l'impôt n'est jamais un but en soi. On cherche d'abord ce qui sert votre projet, la fiscalité vient après.
En savoir plusTransmission et succession
Donation, démembrement, clause bénéficiaire, pacte Dutreil. Préparer sa transmission, c'est éviter à ses proches des décisions dans l'urgence.
En savoir plusNotre méthode
Quatre étapes, aucune précipitation
Nous ne proposons rien au premier rendez-vous. Un conseil qui arrive avant d'avoir compris votre situation n'est pas un conseil, c'est une vente.
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01
On vous écoute
Vos projets, vos échéances, ce qui vous inquiète. Vos revenus, votre famille, votre entreprise s'il y en a une. Ce rendez-vous ne coûte rien et ne vous engage à rien.
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02
On chiffre
Nous réalisons les simulations sur des logiciels spécialisés : fiscalité, retraite, succession. Vous repartez avec des montants, pas avec des impressions.
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03
On vous recommande
Des propositions écrites, expliquées, chiffrées. Avec les frais, les risques et les alternatives. Vous décidez, jamais l'inverse.
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04
On suit dans la durée
Une loi change, un enfant naît, vous vendez votre société : on refait le point. Un patrimoine bien géré se révise, il ne se range pas dans un tiroir.
En bref
- Cabinet créé en
- 2004
- Repris par Pascal et Isabelle
- 2024
- Expérience bancaire d'Isabelle
- 20 ans
- Statut
- CIF agréé AMF
- Enregistrement ORIAS
- 07004442
- Société associée
- Optimum Entreprise
Le cabinet
Pascal et Isabelle Rouillé
Nous avons repris Armorique Patrimoine en 2024, un cabinet créé à Landivisiau en 2004 puis installé à Landerneau. Isabelle a passé vingt ans en banque comme gestionnaire de patrimoine avant de rejoindre le cabinet. Elle sait exactement ce qu'une banque peut proposer, et ce qu'elle ne proposera jamais.
Nous sommes un cabinet à taille humaine. Vous avez nos numéros de portable. Quand vous appelez, vous ne tombez pas sur un conseiller qui découvre votre dossier : vous tombez sur la personne qui l'a monté.
Pour les questions de retraite et de prévoyance des dirigeants, nous travaillons avec Optimum Entreprise, notre société associée basée à Merdrignac.
En savoir plus sur le cabinet« Nous interrogeons nos clients sur leurs souhaits, leurs attentes et leurs besoins. Ensuite seulement, on peut les orienter. »
Isabelle Rouillé
Notre engagement
Indépendants, et discrets
Aucun produit maison
Nous n'appartenons à aucun groupe bancaire ou assurantiel. Nous sélectionnons parmi l'offre du marché, y compris quand la meilleure solution consiste à ne rien changer.
Une rémunération transparente
Vous savez comment nous sommes rémunérés sur chaque solution proposée, avant de signer. C'est écrit noir sur blanc dans le document d'entrée en relation.
Une confidentialité stricte
Ce que vous nous confiez reste entre nous. Votre situation patrimoniale ne sort pas de ce cabinet, et n'est jamais transmise à des tiers commerciaux.
Zone d'intervention
Nous recevons à Landerneau, nous nous déplaçons en Finistère
Le bureau est allée du Bois Noir à Landerneau. Nous recevons aussi les clients de Brest, Landivisiau, Morlaix et Quimper, et nous nous déplaçons chez vous ou dans votre entreprise quand c'est plus simple. Un rendez-vous en visioconférence est également possible.
- Landerneau
- Brest
- Landivisiau
- Morlaix
- Quimper
- Finistère
10 allée du Bois Noir, 29800 Landerneau
Parlons-en
Un premier échange, sans engagement
Dites-nous en deux lignes où vous en êtes. Nous vous rappelons sous 48 heures pour convenir d'un rendez-vous, au cabinet ou en visio.
Isabelle Rouillé
Conseillère en gestion de patrimoine
Pascal Rouillé
Conseiller en gestion de patrimoine